Gestionar disputas de pago

Una disputa de pago ocurre cuando el titular de la tarjeta pide a su banco revertir un cargo. El banco retiene los fondos mientras decide, y Neztio marca la factura como En disputa. Las disputas son poco frecuentes y la mayoría se resuelve sin drama: lo importante es responder antes de la fecha límite de evidencia.

Cómo te enteras

• La factura muestra el estado En disputa, y al abrirla aparece un aviso con el estado actual y la fecha límite.
• Inicio muestra una alerta mientras alguna disputa requiera atención.
• La automatización de cobro de esa factura se pausa automáticamente: sin recordatorios, recargos por pago tardío ni reintentos de pago automático mientras la disputa esté abierta.

Tus dos opciones

Puedes impugnar la disputa presentando evidencia, o aceptarla y cancelar la factura como incobrable. Impugnar vale la pena cuando tienes registros claros; aceptar es razonable cuando el monto es pequeño o importa más preservar la relación con la familia.

Impugnar: presentar evidencia

1. 1Abre la factura en disputa y haz clic en Enviar evidencia en el aviso de disputa.
2. 2El panel de Stripe se abre en una nueva pestaña, en la página de la disputa.
3. 3Sube tu evidencia allí: los registros de asistencia, el acuerdo de colegiatura firmado y el historial de mensajes relevante son los documentos más sólidos.
4. 4Vuelve a Neztio y confirma que la enviaste. El aviso cambia a en revisión.
5. 5La decisión del banco suele llegar en 60 a 75 días. Neztio actualiza la factura automáticamente cuando llega.

Aceptar: cancelar la factura como incobrable

1. 1Abre la factura en disputa y haz clic en Aceptar disputa (dar de baja) en el aviso. Solo gerentes y administradores del centro.
2. 2Revisa la confirmación: el monto disputado se marcará como incobrable y la factura pasará al estado Cancelada por incobrable.
3. 3Si quieres, registra un motivo, y confirma.
4. 4La reversión del banco sigue su curso, el monto se registra como deuda incobrable en tus resúmenes de facturación y la decisión queda en el Registro de actividad.

Facturas divididas

Si la factura está dividida entre varios pagadores y la disputa cubre la parte de un solo pagador, la opción de aceptar no está disponible. Para resolverla sin impugnar, simplemente no presentes evidencia: el banco decidirá la disputa y solo se revierte la parte de ese pagador. Los pagos de los demás pagadores no se ven afectados.

Resultados

• Ganada: el banco te dio la razón. El cargo se mantiene y la factura vuelve a pagada.
• Perdida: el banco revirtió el cargo. La factura pasa a reembolsada.
• Aceptada: decidiste no impugnar. La factura queda cancelada como incobrable.