Gestionar Disputas de Pago

Una disputa de pago ocurre cuando el titular de la tarjeta pide a su banco revertir un cargo. El banco retiene los fondos mientras decide, y Neztio marca la factura como En disputa. Las disputas son poco frecuentes y la mayoria se resuelve sin drama: lo importante es responder antes de la fecha limite de evidencia.

Como se Entera

• La factura muestra el estado En disputa, y al abrirla aparece un aviso con el estado actual y la fecha limite.
• Su panel muestra una alerta mientras alguna disputa requiera atencion.
• La automatizacion de cobro de esa factura se pausa automaticamente: sin recordatorios, recargos por mora ni reintentos de pago automatico mientras la disputa este abierta.

Sus Dos Opciones

Puede impugnar la disputa presentando evidencia, o aceptarla y cancelar la factura como incobrable. Impugnar vale la pena cuando tiene registros claros; aceptar es razonable cuando el monto es pequeno o importa mas preservar la relacion con la familia.

Impugnar: Presentar Evidencia

1. 1Abra la factura en disputa y haga clic en Enviar evidencia en el aviso de disputa.
2. 2El panel de Stripe se abre en una nueva pestana, en la pagina de la disputa.
3. 3Suba su evidencia alli: registros de asistencia, el acuerdo de matricula firmado y el historial de mensajes relevante son los documentos mas solidos.
4. 4Vuelva a Neztio y confirme que la envio. El aviso cambia a en revision.
5. 5La decision del banco suele llegar en 60 a 75 dias. Neztio actualiza la factura automaticamente cuando llega.

Aceptar: Cancelar la Factura como Incobrable

1. 1Abra la factura en disputa y haga clic en Aceptar disputa (dar de baja) en el aviso. Solo gerentes y administradores del centro.
2. 2Revise la confirmacion: el monto disputado se marcara como incobrable y la factura pasara al estado Cancelada por incobrable.
3. 3Opcionalmente registre un motivo y confirme.
4. 4La reversion del banco procede, el monto se registra como deuda incobrable en sus resumenes de facturacion, y la decision queda en el registro de actividad.

Facturas Divididas

Si la factura esta dividida entre varios pagadores y la disputa cubre la parte de un solo pagador, la opcion de aceptar no esta disponible. Para resolverla sin impugnar, simplemente no presente evidencia: el banco decidira la disputa y solo se revierte la parte de ese pagador. Los pagos de los demas pagadores no se ven afectados.

Resultados

• Ganada: el banco le dio la razon. El cargo se mantiene y la factura vuelve a pagada.
• Perdida: el banco revirtio el cargo. La factura pasa a reembolsada.
• Aceptada: usted decidio no impugnar. La factura queda cancelada como incobrable.